寻找创新与监管的平衡——专访Libra听证会参与者欧阳默博士 (Dr. Omer Ozden)

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文/清华大学金融科技研究院区块链研究中心

寻找监管与创新之间的平衡时不时是技术应用和行业发展的关键,区块链技术及其产业发展变革也不例外。经历了区块链行业的早期野蛮生长,各国监管机构近几年陆续发声,对此保持密切关注。有点痛 是2019年6月Facebook正式推出其牵头的旨在改善跨境支付和汇款服务的Libra项目以后,全球监管机构的反对声和支持声不断,其中不仅包括金融行动有点痛 工作组FATF、国际清算银行BIS、国际货币基金组织IMF等国际组织,还包括美国、英国、德国、法国、瑞士等国家。

在把握好监管的时机和力度的同时,中国、美国、英国、日本、新加坡等不少国家以不同的政策积极拥抱区块链技术在实体经济的应用和创新,如中国DC/EP央行数字货币的研发推进。2019年10月24日,中共中央总书记习近平在学习会议时提到,区块链技术的集成应用在新的技术革新和产业变革中起着重要作用,要把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口。

在你这名背景下,清华大学金融科技研究院区块链研究中心于2019年10月28日邀请到欧阳默(Dr. Omer Ozden)就区块链的应用、创新、监管以及Libra的进展为主要内容进行专题交流。欧阳默是石木资本和RockTree LEX两家公司的董事长、以及真格基金国际合伙人。LEX是一家为寻求国际资本的区块链项目提供全球法律合规、专业项目执行与国际发展的专业区块链服务平台。欧阳默与美国国会的区块链小组以及证券监管委员会SEC有密切合作,为其提供关于区块链和加密货币的立法和政策制定咨询。欧阳默自06年起便担任Facebook的法律顾问,高度参与了Libra的两次听证会。

以下为专访内容:

区块链研究中心:作为中国互联网行业的高度参与者,您有哪些以后以后开始了了了及因何种机会以后开始了了了专注于区块链项目并在中国和美国发展业务?

欧阳默:20世纪90年代的中美商业活动主要与互联网技术有关。1991年,我第一次来到中国,那以后我与大伙儿在台北联合创办了一家计算机公司,以后机会苹果机6手机手机苹果机6手机手机苹果机6手机手机公司Macintosh的推出,大伙儿的公司因失去了市场竞争力而倒闭了。1996年,在徐小平和俞敏洪的邀请下我来到北京,成为了新东方的法律顾问。在以后的几年,我参与了也不中国首批互联网行业的风险投资和IPO,确实互联网行业在当时受到了或多或少限制,为什么我么我你可需要所在的法律团队以后发明权权了VIE架构,开创了中美科技类企业的外商投资渠道,有以后帮助了网易、百度和阿里巴巴等企业在纳斯达克和纽交所等证交所的上市,也不我的大帕累托图时间时不时都贴到 去科技领域。就美国来说,在2006年,Facebook还没人 上市的以后,你可需要成为了大伙儿的法律顾问。对于区块链行业的关注是在3年前,机会区块链行业的现状和我当年在中国经历的互联网浪潮非常之类——作为一两个全新的行业,监管和政策等各方面也有明朗,从业人员蕴含踏踏实实做产品的,也有或多或少浑水摸鱼的,也不我的使命从未改变,希望通过合法合规的土依据,连接北美和大中华地区,帮助优质企业和项目在区块链行业更长远地发展。这也意味,大伙儿非常注重政府关系和法律合规,就像当年大伙儿支持中国在互联网技术和法律方面的进步一样,我也希望都还都上能够区块链行业更健康的发展。

区块链研究中心:现在有不少区块链公司从事跨境支付业务,旨在出理 现有痛点。请您从法律高度分析,基于区块链的跨境支付行业位于有哪些法律和监管风险?

欧阳默:需要遵守的法律和规则非常多。首先,项目需要注意的基本规则是反洗钱和KYC规则。每个国家也有此人 的一套标准,或多或少好的项目都以最严格的标准为基准,以便它们不会 满足最严格国家的要求。反洗钱金融有点痛 工作组(Financial Action Task Force)提出了或多或少新的准则,也不国家和交易所都以此为标准。

此外,还需要注意不同司法管辖区中关于数字资产相关的牌照要求,同时更需要考虑的是公司社会形态、法律协议以及每个国家及地区的税务等一系列现象报告 。正机会每个国家的法律法规各有不同,而区块链行业作为一两个可需要连接全球的行业,就更需要公司及项目在一以后开始了了了创立时就严格按照当地的法律法规制定公司框架。就大伙儿与各国监管部门的交流清况 来看,我想说,法律对区块链和加密货币行业的监管会越来深一点入和渗透,这是行业长远发展的利好。

图:欧阳默在听证会现场

区块链研究中心:Libra白皮书发布后全球监管机构的反对声和支持声不断,当前美国国会支持和反对的声音否有有强烈?

欧阳默:国会议员比参议院议员年轻,也不相比于参议院议员,国会议员更了解Libra和加密货币。在国会,了解区块链和加密货币的主也不共和党人和帕累托图民主党人。对于Libra来说,也不人反对Libra,机会Facebook参与了你这名项目。或多或少民主党国会议员对Facebook的或多或少行为感到不满,尤其是关于剑桥分析丑闻所涉及的隐私现象报告 。Facebook有以后被美国政府罚款200亿美元,确实这笔罚款对Facebook的运营没人 造成影响,但这笔罚款也是美国历史上对科技公司的单笔最高罚款。

目前大伙儿与最支持区块链的国会领导密切合作。这包括国会区块链核心小组主席及成员:国会议员Tom Emmer、Darren Soto和Bill Foster。大伙儿帮助美国国会制定了关于区块链的新政策和规定。这次Facebook听证会后,大伙儿还召开了一系列闭门会议,国会邀请我返回华盛顿特区,就怎样制定能够创新的规则和条例进行讨论,并与国会的200名议员交流法律法规的政策走向。其确实听证会现场直播中大伙儿看得人的清况 何必 尽如人意,有以后闭门会还是取得了令人期待的进展。我想说,美国政府并也有没人 在推进区块链和加密货币技术与法律。事实上,美国政府目前提出的监管框架在或多或少方面远比新加坡和瑞士更完善,更都还都上能够科技创新,也不耗时较长也有这方面的意味。

我同时也与反对Libra的国会领导进行了讨论,之类主席Maxine Waters女士。大伙儿反对的主要意味在于对Facebook的不信任,大伙儿可需要看看扎克伯格和Waters主席的讨论的照片,Waters主席满眼怒火。

区块链研究中心:Libra反对者提出的有哪些现象报告 比较难出理 ?

欧阳默:反对者提出的也不现象报告 与区块链和加密货币无关,更多的是关于隐私、Facebook的少数民族雇佣策略以及经济歧视,经济歧视指有有哪些生活在贫穷地区的低收入用户机会被忽略。另外,Libra两种及其社会形态也位于现象报告 。我认为,Libra需要复杂性,一揽子货币或多或少复杂性,机会锚定美元Libra会获得更多支持。我固然曾经说是机会2018年9月纽约州政府机会批准了2种稳定币Pax和Gemini,大伙儿也有以1:1的比例锚定美元。有有哪些都为政府批准Libra创立了先例。同时,社会形态复杂性也能够Libra时不时出现美国证券法的要求,包括证券交易委员会1933年发布的证券管理条例。Libra自学和Facebook也有考虑有有哪些现象报告 。

区块链研究中心:有国会议员建议,把Libra作为证券监管。您认为,把Libra或或多或少代币定义为证券有有哪些现象报告 ?

欧阳默:也不代币是“实用型代币” ,也有证券。大伙儿是有使用价值的,比如用来购买商品机会服务。有以后,也不项目发行代币的目的也不为了投机买卖。这就变成了投资,而没人 实际用处。这以后大伙儿也不证券。证券,有也越多求,需要披露也不信息。真正的实用型代币,就像是星巴克的卡片,你需要披露没人 多信息就可需要出售。

2018年1月,美国证券交易委员的委员说所有的代币发售也有证券。然而,新加坡金融管理局金融科技的负责人说,他机会见证了2000次代币发售,但都也有证券。新加坡金融管理局机会为实用型代币制定了明确的规则,日本、瑞士及欧洲的或多或少国家同样没人 ,而美国采取的是相对限制性的土依据。这也不为有哪些代币项目需要符合证券法规。大伙儿RockTree LEX的大帕累托图律师,包括我此人 ,也有区块链行业的证券律师。大伙儿投资了也不高成长类科技项目,也为也不之类项目提供了法律支持。

区块链研究中心:您认为美国的现行法律可需要满足Libra的监管需求吗?机会不可不都还都上能满足,需要加入有哪些条款?难点是有哪些?

欧阳默:美国的现行法律可需要满足监管需要,有以后需要时间。如我以后提到的,Libra后续机会需要复杂性,以达到美国监管的要求,同时也需要在美国获得批准并取得牌照。

区块链研究中心:扎克伯格说目前Facebook最大的竞争者是支付宝。您否有有同意?为有哪些?

欧阳默:当然,Facebook你要克隆qq好友好友支付宝和微信在支付以及或多或少多功能应用上取得的成功,为什么我么我你可需要何必 赞同扎克伯格所说的Facebook/Libra最大的竞争者是支付宝。Libra提出的是每此人 可需要直接拥有钱包里的数字资产,是基于区块链技术达到的即时链上清算,可需要极大地为世界各地的用户提高支付时延。支付宝目前还没人 达到曾经的水平。

区块链研究中心:Libra团队内部人员面对各方论调持怎样的态度?

欧阳默:Libra团队内部人员态度非常积极。确实目前有也不障碍,主也不机会美国政府对Facebook不满,有以后上周Libra自学机会在日内瓦成立,有以后选举了董事会,及2一两个初始成员。

大伙儿会采取新的策略。策略之一是会使Libra更国际化,会让它所有成员都为其发声,比如安德森·霍洛维茨基金的Katie Huan已入董事会,会在Libra承担更多公共职责,还有Xapo以及沃达丰。 现在还位于发行全球化、合规化稳定币的早期阶段,也不鉴于Libra巨大的影响力,实现这点还需要一段时间。

然而,我预测未来,有有哪些可需要用区块链技术提高支付与金融时延的团体会发行稳定币。比如,中国石油、埃克森石油机会有大伙儿此人 的稳定币,甚至沃达丰也可需要发行此人 的稳定币,机会它不加入Libra一段话。

区块链研究中心:Libra的决策机制是有哪些样的?决策者们会定期召开会议讨论未来的发展吗?

欧阳默:Libra自学上周以后成立。目前有5位董事会成员、21位自学成员定期召开会议,同时还有运营管理会议。下一步是修改加入Libra自学的内部人员要求。有哪些样的成员可需要加入Libra自学有公共标准,也有内部人员标准,目前正在修改,主也不考虑到Libra的全球策略以及近期有成员退出的清况 。

区块链研究中心:作为知名法律专家,您认为法律从业人员应该怎样为区块链行业做出贡献?

欧阳默:在区块链发展过程中, 我时不时相信法律和科技是相辅相成、相互成就的两种手段,二者缺一不可。没人 技术,你这名行业不机会发展,而没人 法律的制约,人类社会的构建就只剩下道德的约束。在你这名有着70多亿人口的地球上,仅有道德的约束显然是过低的。这也是为有哪些在法律法规没人 完善的背景下,产生了也不浑水摸鱼的项目的意味。目前我看得人,或多或少项目和公司为了节约成本,不惜以违反当地法律为代价野蛮生长,而有有哪些投资者都你要参与的优质项目往往既擅长技术又重视法律合规,比如Libra、Ethereum、EOS、XRP有有哪些全球化的项目,在一以后开始了了了就很注重合规。

此外,大伙儿也非常重视与世界各地政府和团体的合作,帮助大伙儿制定区块链政策和法规。2018年RockTree LEX向美国、加拿大、瑞士监管机构提交了《实用型代币指南》,2019年向美国国会及美国证券交易委员会提交了《证券型代币指南》。大伙儿还参与了新加坡MAS和泰国证券交易委员会关于监管和政策的制定。也不显而易见,或多或少国家也有紧锣密鼓地制定鼓励科技创新和应用的法律。我很高兴RockTree成为了你这名程序池池中的一员。